Procedurile pentru prevenirea spalarii banilor sunt OBLIGATORII!
Le ai pregatite? Poti sa treci cu bine peste controlul Oficiului pentru Combaterea Spalarii Banilor?
Evita problemele la control!
Iti oferim 5 proceduri EDITABILE, conforme cu Legea nr. 129, pe care le poti implementa chiar ACUM!
Profita de REDUCEREA de 58%!
Pret Special de 100 lei + TVA, REDUS de la 237 lei + TVA
Stimate contabil,
In ultima perioada au inceput verificarile privind respectarea obligatiilor din Legea nr. 129/2019 privind prevenirea spalarii banilor.
Autoritatile verifica daca firmele vizate:
circle au proceduri interne scrise
circle au desemnat persoana responsabila
circle aplica masuri de cunoastere a clientelei
circle documenteaza activitatile de conformare
Lipsa procedurilor poate atrage sanctiuni si probleme serioase la control.
Cu siguranta, ultimul lucru pe care vi-l doriti in acest moment este o amenda de 150.000 de lei. Sau, si mai rau, dizolvarea societatii.
Solutia simpla propusa de specialistii Rentrop & Straton:
5 proceduri obligatorii pentru Prevenirea Spalarii Banilor
- gata redactate si complet editabile -
Cele 5 proceduri obligatorii pentru prevenirea spalarii banilor sunt:
done_all redactate profesionist
done_all conforme cu Legea nr. 129/2019
done_all actualizate legislativ
done_all complet editabile
done_all usor de adaptat pentru firma ta
Le poti implementa rapid si poti demonstra ca firma ta respecta obligatiile legale.
Cui i se aplica Legea nr. 129/2019?
Nu doar bancile sau institutiile financiare trebuie sa respecte regulile privind prevenirea spalarii banilor. Legea nr. 129/2019 se aplica multor tipuri de firme si profesionisti care interactioneaza cu clienti sau tranzactii financiare.
Este foarte posibil ca si compania ta sa intre in aceasta categorie.
Exemple de entitati vizate
circle Contabili, experti contabili si firme de contabilitate
circle Consultanti fiscali si consultanti de afaceri
circle Auditori si firme de audit
circle Agenti imobiliari si dezvoltatori imobiliari
circle Notari si avocati implicati in tranzactii financiare
circle Administratori de societati si furnizori de servicii corporate
circle Case de schimb valutar
circle Furnizori de servicii pentru companii
circle Alte firme care intermediaza tranzactii financiare sau comerciale
Daca te regasesti in una dintre aceste categorii, legea te obliga sa ai proceduri interne pentru prevenirea spalarii banilor.
Profita acum de REDUCEREA de 58%!
Ce obligatii iti aduce Legea nr. 129?
Legea privind prevenirea spalarii banilor impune mai multe obligatii pentru companiile vizate.
La un control, inspectorii vor verifica rapid daca aceste obligatii sunt respectate si daca exista documente care sa dovedeasca acest lucru.
Iata cele mai importante cerinte pe care trebuie sa le respecti:
1. Raportarea tranzactiilor suspecte
Trebuie sa raportezi catre Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor orice tranzactie suspecta.
Acest lucru se aplica atunci cand ai motive rezonabile sa crezi ca:
circle bunurile provin din infractiuni
circle tranzactia are legatura cu finantarea terorismului
circle persoana implicata nu este cine pretinde ca este
2. Raportarea tranzactiilor mari in numerar
Trebuie sa raportezi tranzactiile in numerar care depasesc echivalentul a 10.000 euro.
Aceasta obligatie exista chiar daca nu exista suspiciuni privind tranzactia.
3. Declaratia privind beneficiarul real
Companiile trebuie sa depuna declaratia privind beneficiarul real:
circle la infiintarea firmei
circle ori de cate ori apar modificari
4. Desemnarea unei persoane responsabile
Trebuie sa desemnezi una sau mai multe persoane responsabile pentru aplicarea Legii nr. 129/2019.
Numele acestora trebuie comunicat Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor.
5. Proceduri interne pentru prevenirea spalarii banilor
Compania trebuie sa stabileasca:
circle proceduri interne
circle mecanisme de control
circle metode de gestionare a riscurilor
Aceste proceduri sunt obligatorii.
Lucrarea Proceduri obligatorii. Spalarea banilor va permite sa va indepliniti obligatia vizata cu precadere de inspectorii ONPCSB, anume aceea de la punctul 5 de mai sus, care va impune stabilirea unor proceduri de administrare a riscului de spalare a banilor.
Atentie! Exista si alte obligatii importante!
Legea mai impune si alte cerinte, precum:
done_all aplicarea masurilor de cunoastere a clientelei
done_all identificarea si documentarea beneficiarilor reali
done_all pastrarea documentelor si a evidentelor relevante
Ce verifica inspectorii la control?
In practica, inspectorii verifica in primul rand daca firma are proceduri interne scrise pentru prevenirea spalarii banilor.
Aceste proceduri sunt dovada clara ca ai implementat cerintele legale si ca tratezi conformarea cu seriozitate.
Solutia simpla pentru firma ta
Lucrarea „Proceduri obligatorii. Spalarea banilor” te ajuta sa indeplinesti exact aceasta obligatie.
Primesti procedurile interne necesare:
done_all redactate profesionist
done_all conforme cu Legea nr. 129/2019
done_all actualizate legislativ
done_all complet editabile
Le poti adapta rapid pentru compania ta si le poti prezenta in cazul unui control.
Profita acum de REDUCEREA de 58%!
Ce contin cele 5 proceduri pentru prevenirea spalarii banilor?
Pachetul pe care ti-l oferim include 5 proceduri interne esentiale, redactate conform Legii nr. 129/2019.
Acestea te ajuta sa implementezi rapid masurile cerute de lege si sa poti demonstra, in cazul unui control, ca firma ta respecta obligatiile privind prevenirea spalarii banilor.
1. Politica generala privind prevenirea spalarii banilor
Aceasta procedura stabileste cadrul general aplicat in companie pentru prevenirea spalarii banilor si a finantarii terorismului.
Include:
circle responsabilitatile managementului
circle rolurile angajatilor implicati
circle principiile de baza privind conformarea
2. Masuri de cunoastere a clientelei
Procedura explica modul in care trebuie verificati clientii companiei.
Sunt prezentate:
circle metodele de identificare a clientilor
circle verificarea beneficiarilor reali
circle situatiile in care trebuie aplicate masuri suplimentare
3. Identificarea si raportarea tranzactiilor suspecte
Aceasta procedura arata cum pot fi identificate tranzactiile cu risc si cum trebuie raportate catre autoritati.
Include:
circle indicatori de risc
circle situatii care pot genera suspiciuni
circle modul de raportare catre Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor
4. Evidenta documentelor si pastrarea informatiilor
Legea obliga companiile sa pastreze documentele relevante privind clientii si tranzactiile.
Procedura stabileste:
circle ce documente trebuie pastrate
circle perioada de arhivare
circle modul de organizare a evidentei
5. Evaluarea si gestionarea riscurilor
Companiile trebuie sa identifice si sa evalueze riscurile de spalare a banilor care pot aparea in activitatea lor.
Procedura include:
circle metode de evaluare a riscurilor
circle mecanisme interne de control
circle masuri de prevenire
De ce sunt importante aceste proceduri?
Procedurile interne sunt primele documente pe care inspectorii le verifica la control.
Ele demonstreaza ca firma ta:
done_all a analizat riscurile existente
done_all a stabilit reguli interne clare
done_all respecta prevederile Legii nr. 129/2019
Avantajul pentru tine
Procedurile sunt deja redactate profesionist si pot fi adaptate rapid pentru compania ta.
done_all economisesti timp
done_all eviti greselile
done_all ai documentele necesare in cazul unui control
Profita acum de REDUCEREA de 58%!
Ce riscuri exista daca nu ai proceduri
pentru prevenirea spalarii banilor?
Legea nr. 129/2019 nu este doar o formalitate administrativa. Autoritatile verifica activ daca firmele vizate respecta obligatiile legale. La control, inspectorii solicita in primul rand procedurile interne privind prevenirea spalarii banilor.
Daca aceste proceduri nu exista sau sunt incomplete, pot aparea probleme serioase.
Posibile consecinte
circle Amenzi pentru nerespectarea obligatiilor legale
circle Masuri de remediere impuse de autoritati
circle Controale suplimentare
circle Risc reputational pentru companie
Amenzile pot ajunge la 150.000 de lei!
Si asta doar pentru persoane fizice.
Pentru firme, la limita de 150.000 de lei, se adauga 10% din veniturile totale raportate la perioada fiscala incheiata, anterioara datei intocmirii procesului-verbal de constatare si sanctionare a contraventiei.
Aceste amenzi pot fi insotite totodata de sanctiuni complementare, ca de exemplu:
error confiscarea unor sume
error retragerea avizelor sau autorizatiilor
error blocarea conturilor
error inchiderea unor sucursale sau alte sedii secundare
error informarea publicului asupra identitatii persoanei contraveniente si a faptei savarsite
error dizolvarea societatii
In practica, inspectorii verifica in special daca firma a implementat proceduri interne de administrare a riscurilor.
Aceste documente arata ca ai analizat activitatea companiei si ca ai stabilit reguli clare pentru prevenirea spalarii banilor.
Ce cauta inspectorii la control?
In cadrul verificarilor, autoritatile solicita de obicei:
circle procedurile interne pentru prevenirea spalarii banilor
circle desemnarea persoanei responsabile
circle documentele privind cunoasterea clientelei
circle evidenta si arhivarea documentelor relevante
Daca aceste elemente sunt bine documentate, controlul devine mult mai simplu de gestionat.
Solutia simpla pentru firma ta
Lucrarea „Proceduri obligatorii. Spalarea banilor” iti ofera exact documentele care trebuie sa existe in companie.
Primesti 5 proceduri interne complete, redactate profesionist si conforme cu legislatia actuala.
done_all proceduri actualizate conform Legii nr. 129/2019
done_all documente complet editabile
done_all usor de adaptat pentru activitatea firmei tale
done_all pregatite pentru a fi prezentate in cazul unui control
Profita acum de Reducerea Speciala de 58%!
Pret Special de 100 lei + TVA, REDUS de la 237 lei + TVA
Produsul pe scurt.png)
Titlu: Proceduri obligatorii. Spalarea banilor
Format: memory-stick
Pret: 100 lei + TVA
Reducere: 58% (de la 237 lei + TVA)
Garantie: 30 de zile
De ce este important sa ai aceste proceduri
Legea nr. 129/2019 aduce numeroase obligatii pentru companiile vizate si introduce reguli stricte privind prevenirea spalarii banilor.
Pentru multe firme, aceste cerinte pot parea dificil de gestionat, mai ales ca:
circle obligatiile sunt numeroase
circle documentatia trebuie sa fie clara si completa
circle amenzile pentru nerespectarea legii pot fi semnificative
De aceea este important sa ai proceduri interne corect redactate, care sa arate ca firma ta respecta cerintele legale.
Lucrarea „Proceduri obligatorii. Spalarea banilor” iti ofera exact aceste documente, pregatite pentru a fi adaptate rapid si folosite in compania ta.
GARANTIE 100%
Nu este nicio problema daca va razganditi asupra achizitiei dvs.!
Primiti toti banii inapoi!
Aveti la dispozitie o perioada de 30 de zile in care puteti solicita oricand restituirea sumei achitate.
In cazul in care ati achizitionat un produs fizic, va rugam sa il expediati pe adresa Rentrop & Straton, Bd. Basarabia nr. 256, Incinta Faur, sector 3, Bucuresti.
Avem doar rugamintea sa suportati taxa de transport. In cazul unui serviciu sau produs online, e suficient sa ne comunicati intentia dvs. de a apela la garantie, prin e-mail (rs@rs.ro) sau telefonic (021-209.45.45). Banii va vor fi restituiti cu promptitudine fie direct in cont, fie prin mandat postal.
Produsele in format stick functioneaza pe sistemele de operare Windows XP SP2, Windows Vista, Windows 7, 8, 10 si 11. Cerintele hardware: 512 MB RAM, 300 MB HDD. In cazul produselor de tip abonament, pentru a vizualiza informatia actualizata la zi este necesara o conexiune la internet in timpul utilizarii.
